Naše služby
Poslouchej, důchod to není jen číslo na účtu. Je to ta část života, kterou si chceš fakt užít. My tady v Evergreen Poradcích víme, že každý člověk chce něco jiného. Jednomu stačí ticho na chalupě, druhému lítá v hlavě cestování. Proto neděláme šablonové plány. Tvoříme situaci tak, aby ti v důchodu fungovalo všechno, co tě baví.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Sednem si s tebou a prostě si povídáme. Co dělat, kdy vstávat, kam jezdit, jak často vidět rodinu. Bez zbytečné admin. Zjistíme, kolik peněz na to vlastně budeš potřebovat. Protože mezi tím, co si myslíš, že stojí, a realitou je často dost velký rozdíl.
- Podrobný rozhovor o snech a zvycích
- Realistický rozpočet na konkrétní aktivity
- Srovnání s reálnými výdaji podobných lidí
- Vytvoření profilu tvého ideálního důchodu
Služba 3
Máš možnosti, o kterých ani nevíš. Kdy si vzít penzi, jaké kombinovat zdroje příjmů, jak to všechno daňově sbalit. Pár chytrých tahů může znamenat tisíce korun ročně navíc. A tohle je přesně to, kde má smysl koukat na detaily.
- Strategie čerpání státního důchodu
- Využití soukromých penzijních produktů
- Daňová optimalizace příjmů
- Plán postupného snižování příjmu z práce
Služba 2
Co se stane, když budeš žít déle, než očekáváš? Nebo naopak. Pojistíme tě proti těm věcem, kterou nemůžeš kontrolovat. Jde o to, aby ti stres nekazil radost z důchodu. Chceme, abys spával v klidu.
- Analýza rizik dlouhověkosti
- Pojistné produkty na míru
- Fond na neočekávané výdaje
- Strategie pro inflaci v čase
Služba 1
Jestli máš nemovitost, spořicí účty nebo chceš něco zanechat dětem, musíme to všechno probehnout. Nic složitého, ale důležitého. Všechno má být jasné — pro tebe i pro tvou rodinu.
- Revize nemovitostí a jejich financování
- Uspořádání účtů a cenných papírů
- Plánování dědictví bez zbytečností
- Právní návaznosti bez právníka
Služba 3
Život se mění. Tahle roční schůzka je tvoje pojistka, že se vše vyvíjí podle scénáře. Podíváme se, co se změnilo, co zbývá, a jestli je potřeba něco posunout. Bez střemhlavého pádu do překvapení.
- Přehodnocení rozpočtu a skutečných výdajů
- Úpravy na základě změn v životě
- Kontrola výnosů investic
- Plánování dalších 12 měsíců
Služba 2
Máš možnost skončit dříve, ale nevíš, jestli na to máš? Spočítáme si to do detailu. Bude tam dostatek peněz? Budou chybět nějaké benefity? Řekneme ti přesně, co z toho vyjde a kdy to dává smysl.
- Výpočet dostatečnosti příjmů
- Analýza ztráty benefitů
- Plán postupného přechodu
- Daňové dopady z vypořádání
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás